Direct Indexing: ลดภาษี 30,000-50,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อปี

สรุปข่าว

กลยุทธ์ Direct Indexing ช่วยให้นักลงทุนรายได้สูงสามารถเก็บเกี่ยวผลขาดทุนจากภาษีได้ถึง 30,000-50,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อปี จากพอร์ตการลงทุน 1.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งช่วยลดภาระภาษีได้ประมาณ 9,500-12,800 ดอลลาร์สหรัฐต่อปี โดยการถือครองหุ้นรายตัว 150-250 ตัว แทนการลงทุนในกองทุนดัชนี S&P 500 (SPY) เพื่อใช้ประโยชน์จากหุ้นที่มีผลขาดทุนในขณะที่ยังคงรักษาส่วนแบ่งการตลาดของดัชนีไว้ได้ กลยุทธ์นี้ยังสามารถประสานงานกับการแปลง Roth เพื่อลดค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมของ Medicare โดยไม่กระทบต่อการพิจารณา Medicare lookback penalty 💰📈