แท็ก: บัญชีเกษียณ

ข่าวนี้เน้นย้ำถึงประโยชน์ของการลงทุนในบัญชี Roth IRA สำหรับหุ้นที่จ่ายเงินปันผลที่มีลักษณะเป็นรายได้ปกติ (ordinary income) โดยเฉพาะหุ้นที่มีอัตราผลตอบแทนสูง เช่น Ares Capital (ARCC), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) และ JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) การลงทุนในบัญชี Roth สามารถช่วยประหยัดภาษีได้เป็นจำนวนมากเมื่อเทียบกับการลงทุนในบัญชีที่ต้องเสียภาษี โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่มีอัตราภาษีสูง 💰 ตัวอย่างเช่น พอร์ตการลงทุนมูลค่า 500,000 ดอลลาร์ ที่ให้ผลตอบแทน 8% สามารถสร้างรายได้ 42,000 ดอลลาร์ต่อปี ซึ่งหากอยู่ในบัญชี Roth จะไม่ต้องเสียภาษีเลย แต่หากอยู่ในบัญชีที่ต้องเสียภาษีที่อัตรา 24% จะเหลือสุทธิเพียง 31,920 ดอลลาร์ ทำให้เกิดส่วนต่างภาษีถึง 10,080 ดอลลาร์ต่อปี ซึ่งสามารถทบต้นเป็นจำนวนมากในระยะยาว 📈